FOREX (FOReign EXchange) — всемирный валютный рынок, сформировавшийся в 1971 году в результате перехода международной торговли от фиксированных курсов валют к плавающим. На рынке Форекс осуществляется взаимный обмен свободно конвертируемой валюты (Евро, Доллар США, Британский фунт, Японская иена, Канадский доллар, Австралийский доллар, Гонконгский доллар, Швейцарский франк). Иначе говоря, правительство не указывает, какую максимальную сумму другой валюты участники рынка Форекс могут приобрести и по какой цене. Forex – это синтетический спот рынок, торговать на котором можно из любой точки мира, 24 часа в сутки. Для участия в торговле необходим только компьютер с доступом к сети Интернет, торговый терминал (программное обеспечение брокера для совершения анализа финансового рынка и трейдинга) и небольшой начальный капитал. Имея выход в Интернет, Вы без труда сможете найти фирму по оказанию брокерских услуг. Которая поможет осуществить трейдинг (торговля) на рынке форекс, независимо от Вашего уровня знаний в этой области.

Участники рынка Форекс - трейдеры

Известно, что финансовые рынки подвержены постоянным колебаниям. Вы постоянно слышите об изменении курсов валют и фондовых индексов. Как раз эти самые валюты и фондовые индексы являются рабочим инструментом трейдера (на валютной бирже), спекулируя на колебании их курсов, трейдер зарабатывает деньги. Для трейдера важно купить дешевле – продать дороже. Объём дневного оборота на рынке FOREX составляет от 2 до 4 трлн. долларов. Вследствие этого, валютный рынок форекс является высоко ликвидным.

Участниками торговли на Forex могут быть как крупнейшие банки и корпорации так частные инвесторы. Для совершения крупных сделок не обязательно иметь на счете всю необходимую сумму, можно воспользоваться кредитным плечом. Т.е., имея всего лишь 200 USD, Вы сможете совершать сделки на суммы до 20,000 USD. А недостающие 19,800 долларов США дилинговый центр предоставит Вам в кредит. Проведение торговых операций с использованием кредитного плеча – называется маржинальной торговлей. За использование плеча брокер берет или начисляет плату (своп).

Дилинговые центры и брокеры форекс

Брокеры выполняют функции посредников на валютной бирже. Предоставляя частным трейдерам доступ на валютный рынок forex (валютная биржа) - возможность торговли на нем. Задача брокера заключается в том, чтобы консультировать трейдера по всем предлагаемым услугам и сервисам, помочь разобраться со спецификациями финансовых инструментов и торговым терминалом, предоставить котировки торгуемых инструментов и финансовые новости, ответить на возникшие вопросы. Дилинговый центр в лице брокера – является посредником между финансовым рынком Forex и трейдером. Работа строится таким образом, что брокер принимает заявки от участников и выводит эти заявки на рынок. Брокер заинтересован, чтобы сделки трейдера были стабильны и с благоприятным исходом, так как он получает доход в виде комиссионных отчислений от сделок своих клиентов. Т.е. чем больше сделок совершается трейдером, тем выше прибыль брокерской компании. К выбору брокера нужно отнестись серьезно. Основным критерием выбора брокера должна стать надежность в сохранности денежных средств клиента (застрахованы в известной страховой компании). Выбор должен быть сделан исходя из торговых условий брокерской компании. Таких как размер предоставляемого кредитного плеча, наличие необходимых Вам торговых инструментов, сумма начального депозита, виды платежей, размер спрэда, и так далее.

Преимущества трейдинга на рынке Forex

Преимуществом трейдинга на рынке Forex (в отличие от фондового рынка) является круглосуточная работа в режиме реального времени. Независимо от времени суток, на валютном рынке всегда существуют покупатели и продавцы, которые активно торгуют иностранными валютами в различных точках мира. Чрезвычайно высокий торговый оборот создает гарантированность ликвидности находящихся в обороте валют.

Своп (swap)

Своп (swap) - это денежные средства, которые списываются со счета или начисляются на счет трейдера, при переносе открытой позиции на следующие сутки. Своп может быть как отрицательным, так и положительным.

При совершении каждой торговой операции покупаемая валюта из валютной пары кладется (условно) на депозит, а продаваемая — берется в кредит. Так как сроки удержания торговой позиции заранее не известны (возможно до года и более), депозитные и кредитные начисления производятся при переносе открытой позиции на следующие сутки. Начисление свопа или списание с торгового счета зависит от разницы между депозитной и кредитной процентными ставками (ставок стран, по чьим валютам совершена сделка). Если депозитная ставка превышает кредитную, то своп начисляется на торговый счет. Если кредитная ставка превышает депозитную, то своп списывается с торгового счета. Значения свопов Вы найдете в спецификациях торговых инструментов.

Торговые стратегии валютного рынка форекс

Стратегии рынка forex для ясности разделим на долгосрочные позиционные стратегии и краткосрочные торговые. У каждого стиля есть свои приверженцы и наоборот.

Торговые стратегии рынка Форекс – это стремление найти закономерности в движении стоимости валют и использование выявленных закономерностей при торговле на валютном рынке. Подход к выявлению закономерностей может быть различный. Кто-то углубляется в изучение технического анализа - исследует уровни поддержки и сопротивления, использует различные индикаторы, занимается определением графических фигур на графиках. Другие следят за фундаментальными изменениями (фундаментальный анализ) в мировой экономике. Нужно учитывать, что все события влияют на цены. Существуют экономические календари, в которых написаны официально запланированные события финансовых рынков (фондовая биржа, валютная биржа форекс, товарная биржа фьючерсов и другие торговые биржи) которые могут стать важными в динамике движения цены. Это и множество других особенностей нужно учитывать при торговле на валютном рынке FOREX.

Инвестиционные стратегии Форекс ориентированы на открытие более долгосрочных позиций и основаны как на фундаментальных и технических данных, так и на разнице в процентных ставках мировых валют.

S.W.I.F.T. обозначение валют на бирже Forex

Валюты, которые участвуют в сделке, обычно идентифицируются трехбуквенным кодом, который применяется в платежной системе S.W.I.F.T. например: USD - американский доллар, JPY - японская йена, GBP - фунт стерлингов, EUR - евро (euro), CHF - швейцарский франк, CAD - канадский доллар, AUD - австралийский доллар.

Товаром на валютной бирже Форекс являются деньги

На обычном рынке товар продается за деньги. Как же тогда обстоят дела на мировом валютном рынке, на котором товаром выступают сами деньги? Понять не сложно. На Форекс одна валюта торгуется относительно другой, то есть за единицу одной валюты предлагают определенное количество единиц другой валюты. Если же более подробно, то:

• Курс (котировка) валютной пары - это какое количество единиц валюты, стоящей второй в аббревиатуре, дают за 1 единицу валюты, которая стоит первой в аббревиатуре. Например, фраза «курс евро против американского доллара (EUR/USD) равен 1.2505» означает, что за 1 евро дают 1.2505 доллара США.
• Bid (бид) - это цена, по которой Вы можете продать валюту, стоящую первой в аббревиатуре (в нашем примере - евро), и купить соответствующее количество валюты, стоящей второй в аббревиатуре (в нашем примере - доллар США).
• Ask (аск) - это цена, по которой Вы можете купить валюту, стоящую первой в аббревиатуре (в нашем примере - евро), и продать соответствующее количество валюты, стоящей второй в аббревиатуре (в нашем примере - доллар США).
• Spread (спрэд) - разница между ценами Ask и Bid.

На рынке Forex/Форекс выражение «купить EUR/USD» означает покупку валюты, стоящей первой в аббревиатуре, и продажу валюты, стоящей второй в аббревиатуре, т.е. покупку евро с одновременной продажей долларов. Покупка всегда происходит по цене Ask.

Торговые риски на валютном рынке Форекс

Каждый трейдер обязан осознавать, что валютный рынок Forex, фондовая биржа, товарная биржа - одним словом все финансовые рынки и торговля на них сопряжена с риском.

Риск большого кредитного плеча - возникает в том случае, когда трейдер неумело пользуется данным кредитным плечом.

Риск принудительного закрытия позиции – в ситуации, когда размер поддерживающей маржи недостаточен для дальнейшей торговли. В этом случае, если необходимые денежные средства не будут внесены трейдером в полном объеме в установленные сроки, открытая позиция может быть принудительно закрыта брокером по текущим рыночным ценам.

Итак, риск - это вероятность финансовых потерь при принятии неправильного решения относительно изменения валютного курса в процессе торговли на Форекс (фондовая биржа, товарная биржа, торговая биржа форекс, финансовая биржа Forex). Поэтому, что бы риск был минимален, посещайте (форумы) трейдеров, следите за новостями и аналитикой forex, читайте книги по форекс. Постройте свою четкую торговую стратегию. Будьте хладнокровны. Торговля на фондовой бирже и других финансовых рынках – это не азартная игра. И не забывайте, что большая прибыль всегда связана с большим риском, не рискуйте в одной сделке более 5% от Вашего капитала.